Naše AML zásady a ověření identity
Ověření identity je podmínkou naší licence a ochranou vašich peněz. Na této stránce vysvětlujeme, kdy požadujeme doklady, jak kontrola probíhá a co se stane, pokud ji nedokončíte.
Naše závazek k AML pravidlům
Biggerz Casino provozuje Biggerz Gaming N.V. na základě licence Anjouan číslo ALSI-202504023-FI1. Licence ukládá povinnost aktivně předcházet praní špinavých peněz a financování terorismu. Tuto povinnost plníme v praxi, ne jen na papíře.
Náš interní tým pro soulad s předpisy průběžně hodnotí rizika, aktualizuje postupy a hlásí podezřelé transakce licenční autoritě. Vaše spolupráce při ověřování je součástí tohoto systému.
Kdy vás ověřujeme
Ověření (KYC) neprovádíme všem najednou, ale v jasně definovaných situacích. Povinné je před prvním výběrem; dále ho spouštějí vyšší objemy transakcí a jakékoli podezřelé aktivity na účtu.
- Při registraci: kontrola základních údajů (jméno, datum narození, adresa) proti veřejným databázím.
- Před prvním výběrem: předložení dokladu totožnosti, dokladu o bydlišti a potvrzení vlastnictví platební metody.
- Při dosažení vkladů ve výši 38 000 CZK za 12 měsíců: úplná reverifikace dle licence Anjouan.
- Mimořádně: při podezření na cizí identitu, podvod nebo narážku v transakcích.
| Dokument | Účel | Přijímané formy |
|---|---|---|
| Doklad totožnosti | Ověření jména, věku a státní příslušnosti | Občanský průkaz, cestovní pas, řidičský průkaz |
| Doklad o bydlišti | Potvrzení adresy uvedené v profilu | Účet za utilities, bankovní výpis, potvrzení o přechodním bydlení do 3 měsíců staré |
| Potvrzení platební metody | Dokázání vlastnictví karty či peněženky | Vyfocená karta (skryté střední číslice i CVV), výpis z e-peněženky |
Jak probíhá ověření krok za krokem
Celý proces zvládnete v profilu ve vlastním tempu. Standardně trká 24 až 48 hodin ode dne, kdy doručíte čitelné dokumenty.
- Otevřete sekci Ověření účtu ve svém profilu.
- Vyberete typ dokumentu a nahrajete obě strany ve formátu JPG, PNG nebo PDF (max. 10 MB na soubor).
- Vyfotíte nebo oskenujete doklad o bydlišti ne starší než 3 měsíce.
- Případně potvrdíte vlastnictví platební metody použitou k vkladu.
- Náš compliance tým dokumenty zkontroluje a výsledek vám oznámí e-mailem i v profilu.
Ochrana vašich dokumentů
Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech s omezeným přístupem. K nahlédnutí do nich má oprávnění pouze malý tým vyškolený v ochraně osobních údajů. S originály nikde nepracujeme, nepředáváme je třetím stranám kromě situací, kdy to vyžaduje licence nebo zákon.
Kdy požadujeme doložení zdroje peněz
U běžného hraní se na zdroj financí neptáme. Požadujeme ho u vyšších objemů, kdy nám licence Anjouan ukládá doložit, že peníze pocházejí z legálního zdroje.
Typicky jde o výběry nad 230 000 CZK během 90 dnů, opakované vysoké vklady v krátkém sledu nebo kombinaci několika platebních metod bez jasného vzorce.
- Výplatní pásky nebo potvrzení o příjmu za poslední 3 měsíce.
- Daňové přiznání nebo potvrzení o daňovém přiznání.
- Smlouva o prodeji nemovitosti, darování nebo dědictví.
- Bankovní výpis dokumentující příjem na konkrétní účet.
Sledujeme vklady i výběry
Každá transakce prochází automatizovanou kontrolou proti pravidlům naší AML politiky. Systém hodnotí výši, frekvenci, směr peněz a soulad s limity účtu. Výběry posíláme stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, až do výše vložené částky; zisk nad tuto částku vyplácíme bankovým převodem.
Vklady i výběry podléhají limitům 500 CZK minimum a maximálně 115 000 CZK denně, resp. 450 000 CZK měsíčně. Při vkladu z kryptoměny ověřujeme vlastnictví odpovídající peněženky (BTC, ETH, LTC, DOGE, USDT).
Co se stane bez ověření
Bez dokončeného ověření výběr neprovedeme. Neznamená to okamžité zablokování, ale postupné omezení funkcí, dokud nám nedoplníte, co chybí.
- Neúplné dokumenty: výběr zůstává pozastaven, požádáme o doplnění s konkrétním vodítkem.
- Dokumenty k nerozeznání nebo zfalšované: uzavřeme ověřovací proces a účet podrobíme ruční kontrole.
- Neodpovídání na výzvu 30 dní: účet pozastavíme, vklady a hraní znemožníme, zůstatek vrátíme na doloženou metodu.
- Zakázaná jurisdikce (USA, Spojené království, Francie, Nizozemsko, Belgie, Španělsko, Itálie, Portugalsko, Řecko, Rumunsko, Írán, Sýrie, Severní Korea): účet uzavřeme bez možnosti výběru až po řádné identifikaci.
Jak dlouhé uchováváme dokumenty
Ověřovací dokumenty uchováváme 5 let od uzavření vašeho účtu, minimálně však po dobu 5 let od poslední transakce, jak stanoví pravidla licence Anjouan. Po uplynutí této lhůty je bezpečně likvidujeme.
Důvodem jsou kontrolní povinnosti vůči licenční autoritě, která může od nás kdykoli vyžadovat doložení identity a původu transakcí. Máte-li zájem o dřívější vymazání, napište nám na [email protected] a vysvětlíme vám, které údaje musíme ze zákona ponechat.
Nejčastější dotazy
Jak dlouho ověření trvá?
Standardně do 48 hodin od doručení čitelných dokumentů. Většinu kontrol zpracujeme do 24 hodin.
Musím se prokázat ještě před vkladem?
Ne. Doklady požadujeme povinně před prvním výběrem a dále při dosažení vkladů 38 000 CZK za 12 měsíců.
Proč vkládám kartou, ale výběr chodí bankovým převodem?
Výběry posíláme stejnou metodou jako vklad až do výše vložené částky. Zisk nad tuto částku vyplácíme bankovým převodem na účet ve vašem jméně.
Stačí mi jedna strana občanky?
Potřebujeme obě strany, aby bylo vidět číslo dokladu i platnost. U dokladu o bydlišti požadujeme dokument ne starší než 3 měsíce.
Jak bezpečně nahrávám citlivé dokumenty?
Nahrávka probíhá přes šifrované spojení přímo v profilu. Nikdy nám dokumenty neposílejte e-mailem ani live chatem.